Ingen automatisk arveret.
Ugifte samlevende arver ikke hinanden – heller ikke efter mange års samliv eller fælles børn. Det betyder, at den længstlevende risikerer at stå uden økonomisk sikkerhed, bolig og ejendele, hvis der ikke er oprettet et testamente.
Arveretten – sådan fordeles arven uden testamente
Uden testamente arver den længstlevende samlever således intet. Hele arven går til afdødes børn – eller, hvis der ikke er børn, til afdødes øvrige familie. Det betyder, at den længstlevende kan miste både bolig og økonomisk grundlag, hvis boet skal deles med andre.
Med et testamente har I mulighed for at bestemme, at længstlevende skal arve en andel – eller det hele – afhængigt af jeres familieretlige situation og ønsker.
Fælles og særbørn – og testamente.
Har I fælles børn, eller børn fra tidligere forhold, er det vigtigt med klare aftaler. Uden testamente vil børnene arve hele førstafdødes formue, og det kan skabe skævhed og utryghed.
Med et udvidet samlevertestamente kan længstlevende arve op til 7/8 af boet – hvis I har boet sammen i mindst 2 år og opfylder betingelserne for udvidet samlevertestamente. Uden disse betingelser er det kun op til 3/4.
I kan samtidigt sikre, at førstafdødes børn ikke bliver forbigået ved arvens fordeling.
Uskiftet bo gælder ikke for ugifte
Som ugifte samlevende har man ikke adgang til at sidde i uskiftet bo – heller ikke med samtykke fra børnene. Det kræver ægteskab. Et testamente er derfor den eneste måde, hvorpå man kan sikre længstlevende mod at skulle skifte boet straks efter dødsfaldet.
Boafgift
Ægtefæller betaler ikke boafgift. Det gør ugifte samlevende – som udgangspunkt 15 %. Har man ikke boet sammen i mindst 2 år på dødstidspunktet, tilkommer der yderligere 25 % i tillægsboafgift. Det kan blive en væsentlig økonomisk belastning for længstlevende – der kan afbødes gennem god planlægning og korrekt udformet testamente.
Pensioner, forsikringer og ATP
Siden 1. januar 2008 er samlevende blevet anset som nærmeste pårørende i pensions- og forsikringsforhold – men kun hvis betingelserne er opfyldt. Det kræver som hovedregel, at I har boet sammen i 2 år, og at aftalerne er oprettet efter lovens ikrafttræden.
Det gælder dog ikke automatisk for ældre ordninger – og det gælder ikke for arv i henhold til Arveloven. Man bør derfor sikre sig både gennem testamente og korrekt begunstigelse hos forsikrings- og pensionsselskaber.
Din samlever kan også have ret til et engangsbeløb fra ATP på 75.000 kr., hvis I har boet sammen i mindst 2 år og har registreret jeres samliv.
Er man stillet lige så godt som ægtefæller?
Man kan aldrig blive lige så godt stillet som ægtefæller – uanset hvor mange dokumenter, man får oprettet.
Læs mere her om den arveretlige forskel på ægtefæller og ugifte samlevende
Gyldigt testamente
Et testamente skal for at være gyldigt underskrives korrekt – enten for en notar (notartestamente) eller foran to vitterlighedsvidner (vidnetestamente). Vi anbefaler altid notartestamente, da det både sikrer bevisværdi og bliver registreret centralt. Det kan ikke blive væk, og man bliver automatisk gjort opmærksom på det ved dødsfald.
Få rådgivning
Når man opretter testamente som ugifte samlevende, er der mange forhold at tage højde for – herunder arveret, afgiftsregler og hensyn til børn eller tidligere forhold. Hos os får I professionel og personlig rådgivning, så testamentet bliver juridisk korrekt og tilpasset jeres ønske.
